智通財經(jīng)APP獲悉，瑞士政府在當(dāng)?shù)貢r間周五正式提議給予瑞士銀行業(yè)領(lǐng)軍者瑞銀集團(UBS Group AG)七年時間，全面符合更高級別的資本要求，確認(rèn)了先前的指導(dǎo)方針。但需要注意的是，“7年過渡期”只是聯(lián)邦政府發(fā)布的草案+啟動正式征詢，并非生效法規(guī)。最終口徑仍要經(jīng)議會審議，最早2028年才可能落地;期間還存在公投的不確定性，瑞銀方面已經(jīng)公開強烈反對并游說瑞士政府“降低資本金強度”。
政府在周五發(fā)布一份草案法律時表示，瑞士最大規(guī)模的幾家商業(yè)銀行，尤其是瑞銀，應(yīng)當(dāng)“為其在海外子公司的參股提供充分的資本支持”。
聲明稱，以普通股一級資本(CET1)比率計量，該資本在法律生效時應(yīng)達到目標(biāo)的65%，隨后每年提高5個百分點，直到該指標(biāo)達到100%的目標(biāo)。
根據(jù)一些機構(gòu)的估算數(shù)據(jù)，瑞士政府當(dāng)前的提議——在2023年初瑞銀在瑞士政府撮合下救助并收購瑞信之后匯總而成——包括對海外子公司的資本支持以及其他不那么重要的變動，最終可能使瑞銀的資本金要求增加多達260億美元。
根據(jù)媒體最新報道，該行已強烈批評這些計劃，正尋求說服瑞士政府方面對這些舉措加以弱化。因此，瑞銀與瑞士監(jiān)管當(dāng)局的“資本金拉鋸戰(zhàn)”并未結(jié)束，只是從“口水戰(zhàn)/預(yù)案階段”轉(zhuǎn)入“立法程序+技術(shù)細化”的新階段。
“我們強烈不同意擬議中的資本要求上調(diào)，這一上調(diào)過度可謂與國際慣例不一致，且未能充分汲取瑞信倒閉的經(jīng)驗教訓(xùn)，”瑞銀發(fā)言人于周五在一份聲明中表示。
該發(fā)言人在聲明中稱，如果按當(dāng)前形式通過改革，“對瑞銀的事實最低CET1比率要求將至少比全球系統(tǒng)重要性銀行的平均水平高出50%。”
瑞士政府在今年早些時候首次宣布計劃要求瑞銀為其海外業(yè)務(wù)提供充分資本支持時曾表示，意在引入為期“六至八年的過渡期”。
關(guān)于瑞銀最終需要持有多少額外資本以及其需要多快建立起這些資本的未知性，一直在某種程度上壓制著瑞銀股價。投資者們普遍擔(dān)心該行的派息可能因此受損，但即便如此，在美股交易市場，瑞銀ADR價格今年以來漲超37%大幅跑贏標(biāo)普500指數(shù)。自今年以來，瑞銀美股ADR可謂屢創(chuàng)歷史新高，若關(guān)于CET1資本要求能夠有所降溫，瑞銀股價表現(xiàn)或?qū)⒏訌妱拧?/p>
資本要求的分階段實施將在法律生效時啟動;鑒于需經(jīng)瑞士議會同意，預(yù)計不會早于2028年生效。也存在舉行全民公投的可能性。這意味著對瑞銀海外子公司的充分資本支持至少在2035年之前不太可能被強制要求。
根據(jù)媒體報道，有知情人士稱，瑞銀一直在研究緩釋資本金影響的選項。這些方案從優(yōu)化財富管理業(yè)務(wù)的技術(shù)性措施到更為基礎(chǔ)性的調(diào)整(如遷移注冊地)不等。
周五公布草案法律開啟了一個征求意見期，在此期間，瑞銀及其他利益相關(guān)方可以就這些計劃正式發(fā)表評論。聲明稱，該征求意見期將持續(xù)至1月9日。
瑞士金融監(jiān)管機構(gòu)FINMA已表示支持在數(shù)年內(nèi)引入更為嚴(yán)厲的資本金監(jiān)管要求。長過渡時期在金融監(jiān)管中很常見，旨在避免擾動。
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