日前，溫州一位王女士收到一個(gè)陌生快遞，盒子上有一個(gè)“掃碼領(lǐng)紅包”的二維碼。王女士順手就掃了一下，加入了一個(gè)群。
沒(méi)想到，這一小小的舉動(dòng)，差一點(diǎn)就讓她損失了170萬(wàn)。
3月19日，王女士急匆匆來(lái)到興業(yè)銀行溫州樂(lè)清支行，要求贖回公司理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)，王女士還希望提升公轉(zhuǎn)私轉(zhuǎn)賬限額，并支取大額現(xiàn)金�？蛻艚�(jīng)理郭經(jīng)理接到需求后，在核查信息時(shí)卻發(fā)現(xiàn)了一些異常情況。
“我們發(fā)現(xiàn)該賬戶近期頻繁購(gòu)買(mǎi)京東萬(wàn)元電子充值卡，還提前支取了定期存款。”郭經(jīng)理表示，這些異常引起了她的警覺(jué)，于是她進(jìn)一步向王女士詢(xún)問(wèn)這次贖回理財(cái)和轉(zhuǎn)賬提額的目的。
沒(méi)想到，王女士一開(kāi)始說(shuō)“買(mǎi)家電”，過(guò)一會(huì)兒又說(shuō)“其實(shí)是給孩子辦婚禮用�！鼻昂蟛灰坏幕卮�，讓郭經(jīng)理繃緊了反詐的神經(jīng)。她當(dāng)即將信息向上級(jí)主管反饋，隨后支行當(dāng)即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，將預(yù)警信息直傳至樂(lè)清反詐中心，同時(shí)向客戶科普常見(jiàn)的詐騙案例。
不一會(huì)兒，反詐民警趕到網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步了解，王女士道出實(shí)情：原來(lái)她兩周前掃了一個(gè)陌生快遞上的二維碼，加入了一個(gè)群聊，群里的“金牌導(dǎo)師”說(shuō)有一個(gè)京東電子充值卡“代充返利18%”的活動(dòng)。為了騙取王女士的信任，“金牌導(dǎo)師”先讓王女士試水充值了一次，完成操作后，王女士果然收到了520元紅包。而當(dāng)王女士繼續(xù)充值，金額達(dá)到20萬(wàn)元后，對(duì)方不僅沒(méi)有給予相應(yīng)的返利，反而以“賬戶涉嫌洗錢(qián)需繳納解凍費(fèi)”為由，迫使王女士籌措資金，采取下一步行動(dòng)。
反詐民警聽(tīng)后，翻出了一份資料，“您看這個(gè)案例，跟您遇到的是否一樣？”看到民警遞過(guò)來(lái)的材料，王女士這才相信自己差點(diǎn)被騙�？粗~戶上尚未轉(zhuǎn)出的80萬(wàn)元理財(cái)資金、40萬(wàn)元對(duì)公賬戶資金和30萬(wàn)元現(xiàn)金，以及20萬(wàn)充值卡，王女士心有余悸�！靶」媚�，謝謝你！要不是你，我這170萬(wàn)就打水漂了！”對(duì)于郭經(jīng)理的警覺(jué)，王女士非常感激。
3月20日，溫州樂(lè)清公安局給興業(yè)銀行(601166)溫州樂(lè)清支行發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，感謝支行員工高度的敏感性，為守護(hù)人民群眾“錢(qián)袋子”作出了貢獻(xiàn)。
同樣在這個(gè)3月，興業(yè)銀行杭州凱旋路社區(qū)支行也攔截了一起電信詐騙，客戶申屠女士特意制作了一面錦旗送到了支行工作人員的手里。
據(jù)申屠女士表示，她收到了一條培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的退費(fèi)短信，由于多年前，她確曾在該機(jī)構(gòu)買(mǎi)過(guò)課程，后來(lái)機(jī)構(gòu)倒閉，導(dǎo)致她回款無(wú)門(mén)。此次收到短信后，她便通過(guò)該短信下載了一個(gè)App。App客服表示，只要客戶在該App上進(jìn)行充值，就可以返還部分退款金額�？蛻魢L試3次小額充值后都成功退費(fèi)。于是，她想將金額提高到5000元，但由于銀行卡限額導(dǎo)致她充值失敗。
于是，申屠女士立即與興業(yè)銀行杭州凱旋路社區(qū)支行的客戶經(jīng)理李女士聯(lián)系辦理限額調(diào)整。李經(jīng)理聽(tīng)了來(lái)龍去脈后，立刻提醒申屠女士此次退款很可能是一次詐騙。為了阻止客戶被騙，李經(jīng)理隨即報(bào)警。凱旋派出所民警趕到支行后，對(duì)申屠女士進(jìn)行了勸阻和反詐警示。聽(tīng)了民警的提醒，申屠女士終于如夢(mèng)初醒，守住了自己銀行卡里的財(cái)產(chǎn)。
在電信詐騙花樣頻出的當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不斷升級(jí)反詐手段。據(jù)悉，興業(yè)銀行杭州分行已建立“智能監(jiān)測(cè)+人工核驗(yàn)+警方聯(lián)動(dòng)”三級(jí)防護(hù)體系，筑起多道“防護(hù)墻”守好群眾“錢(qián)袋子”。興業(yè)銀行杭州分行在此提醒廣大市民，在日常生活中要時(shí)刻保持警惕，牢記"不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不泄露"九字箴言，遇到可疑情況及時(shí)與銀行和公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，共同筑牢金融反詐防火墻。
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