來源：圖蟲
銀行AIC公司再增2家。
11月23日，中信銀行（601998.SH）發(fā)布公告稱，根據(jù)監(jiān)管批復(fù)，該行旗下信銀金融資產(chǎn)投資有限公司（下稱“信銀投資”）獲批開業(yè)，注冊資本為100億元。
同日，招商銀行(600036)（600036.SH）也發(fā)布公告，宣布招銀金融資產(chǎn)投資有限公司（下稱“招銀投資”）已于21日獲批開業(yè)，注冊資本為150億元。
在此之前，興業(yè)銀行(601166)旗下的興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（下稱“興銀投資”）已獲批開業(yè)。至此，我國3家股份行旗下AIC（金融資產(chǎn)投資公司）均已完成開業(yè)布局。
此前，已經(jīng)成立的五家銀行系A(chǔ)IC分別為五家國有大行旗下的工銀投資、農(nóng)銀投資、中銀資產(chǎn)、建信投資和交銀投資。
蘇商銀行特約研究員付一夫向時代周報記者表示，今年3月金融監(jiān)管總局發(fā)文支持銀行發(fā)起設(shè)立AIC，釋放鼓勵銀行開展股權(quán)投資的明確信號，設(shè)立AIC是銀行契合政策要求的重要舉措。
銀行系A(chǔ)IC開業(yè)數(shù)量擴(kuò)至8家
今年3月，招商銀行行長王良在業(yè)績發(fā)布會上透露了AIC的申報意向，他表示，對招行來說，設(shè)立AIC公司非常有意義。
5月8日，招商銀行發(fā)布公告稱，擬出資人民幣150億元，全資發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。公告中，招商銀行稱，本次設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，有助于豐富公司綜合化經(jīng)營牌照，完善投商行一體化經(jīng)營，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力。
如今半年過去，招銀投資獲批開業(yè)。根據(jù)監(jiān)管批復(fù)，招銀投資注冊地為深圳市，注冊資本為150億元，是招商銀行全資子公司，也是目前成立的3家股份行AIC中注冊資本最高的公司。
據(jù)天眼查，招銀投資的高管人員已初步確認(rèn)，該公司董事長由招商銀行現(xiàn)任副行長雷財華擔(dān)任，總經(jīng)理為鄭新盈，現(xiàn)任招商銀行總行投資銀行部總經(jīng)理；董事包括李俐、李翀、齊向昱，均為招行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。
中信銀行與招商銀行同日發(fā)布關(guān)于投資設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司的公告。根據(jù)公告，信銀投資注冊資本為100億元，注冊地為廣東省廣州市。
在此之前，興銀投資已經(jīng)于11月16日開業(yè)，注冊資本為100億元，注冊地為福建省福州市。在揭牌儀式上，興業(yè)銀行董事長呂家進(jìn)表示，興銀投資將以市場化債轉(zhuǎn)股為主業(yè)，持續(xù)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，強(qiáng)化風(fēng)險管理，充分利用集團(tuán)的渠道、品牌等各類資源，以綜合金融服務(wù)拓展價值創(chuàng)造空間。
此次股份行入局并非偶然。今年3月，《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的通知》（下稱“通知”）出臺，支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。
5月7日，國家金融監(jiān)管總局局長李云澤在國新辦新聞發(fā)布會上表示，支持符合條件的全國性商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，推動加大對科創(chuàng)企業(yè)的投資力度。同日，興業(yè)銀行發(fā)布了關(guān)于興銀投資獲準(zhǔn)籌建的公告，打破了自2017年來僅有國有銀行參與的格局。
目前，我國獲批開業(yè)的銀行系A(chǔ)IC總量擴(kuò)至8家，注冊資本合計1485億元。另外，郵儲銀行于今年10月獲批籌建AIC，成為最后一家獲批籌建AIC的國有大行。浙商銀行也曾在《通知》發(fā)布后回應(yīng)稱，目前，該行正對該政策進(jìn)行深入研究，評估發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司的可行性。
付一夫表示，拿到AIC牌照對于銀行來說，能突破業(yè)務(wù)邊界，實現(xiàn)從債權(quán)服務(wù)到股權(quán)直投的延伸，可圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、“專精特新”企業(yè)開展業(yè)務(wù)，深度嵌入科創(chuàng)與產(chǎn)業(yè)升級鏈條。除股權(quán)收益外，還能通過與企業(yè)合作獲得交易結(jié)算、工資代發(fā)等業(yè)務(wù)機(jī)會，沉淀低成本存款并拓寬手續(xù)費(fèi)營收空間。
五家大行AIC凈利潤增15倍
從2017年五大行AIC獲批至今，已過去8年的時間。
最初根據(jù)監(jiān)管要求，AIC開展的股權(quán)投資業(yè)務(wù)都必須以債轉(zhuǎn)股為目的，但隨著近幾年的政策升級，AIC業(yè)務(wù)邊界持續(xù)擴(kuò)展，涵蓋股權(quán)投資、資產(chǎn)管理、財務(wù)顧問等多元化領(lǐng)域。
根據(jù)五大行2025年半年報，工銀投資已成功設(shè)立28支AIC股權(quán)投資基金；農(nóng)銀投資已累計設(shè)立試點(diǎn)基金13只，認(rèn)繳規(guī)模超百億元；建信投資累計完成9只AIC試點(diǎn)基金設(shè)立及備案；中銀資產(chǎn)完成15只試點(diǎn)股權(quán)投資基金的工商設(shè)立；交銀投資上半年新增制造業(yè)投資52.92億元。
拓展業(yè)務(wù)發(fā)展新空間的同時，金融AIC的業(yè)績也在飛速增長。年報數(shù)據(jù)顯示，2018年，五大行AIC實現(xiàn)凈利潤合計為11.47億元；2024年，這一數(shù)據(jù)變?yōu)?83.14億元，增長了15倍。
其中，工銀投資凈利潤領(lǐng)先其他四大行，為47.57億元，農(nóng)銀投資、中銀資產(chǎn)、建信投資緊隨其后，凈利潤分別為39.17億元、36.80億元、35.31億元，交銀投資實現(xiàn)凈利潤為24.29億元。
增速方面，中銀資產(chǎn)、工銀投資和農(nóng)銀投資凈利潤增速均實現(xiàn)了同比正增長，建信投資和交銀投資凈利潤則出現(xiàn)了同比負(fù)增長。對此，交通銀行在年報中回應(yīng)，交銀投資2024年利潤下降主要由于去年同期公司投資項目上市及大額退出實現(xiàn)收益，本年度報告期內(nèi)無類似事項。
資產(chǎn)方面，據(jù)中金公司數(shù)據(jù)，截至2024年末，5家國有大行AIC資產(chǎn)規(guī)模合計達(dá)6027億元。
付一夫告訴時代周報記者，當(dāng)前銀行息差持續(xù)收窄、傳統(tǒng)信貸增長乏力，AIC能幫銀行跳出“放貸收息”的傳統(tǒng)模式，通過股權(quán)直投開拓新盈利渠道。
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