中信銀行北京首體南路支行—— 敏銳洞察識(shí)騙局，合力守護(hù)財(cái)富安

　　中信銀行北京首體南路支行憑借員工的高度警覺與果斷行動(dòng)，成功攔截了一起老年客戶遭遇的電信詐騙，避免了客戶11萬元資金損失。

　　2025年3月30日下午，一位老年客戶王女士來到中信銀行北京首體南路支行，要求辦理一筆10萬元的3年期定期存單提前結(jié)清和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員正常受理了業(yè)務(wù)，在操作過程中，工作人員留意到這筆定期存單距離到期僅剩數(shù)月，若此時(shí)提前支取，王女士將損失全部定期利息，金額較大。出于對(duì)客戶利益的考慮，工作人員主動(dòng)向王女士詢問提前結(jié)清定期的緣由，王女士?jī)H表示著急用錢，態(tài)度十分堅(jiān)決，執(zhí)意要求結(jié)清存單。

　　當(dāng)王女士填寫轉(zhuǎn)賬信息時(shí)，工作人員注意到收款方為衡陽某傳媒公司，轉(zhuǎn)賬用途標(biāo)注為“股東費(fèi)”。這一信息引起了工作人員的警惕，隨即進(jìn)一步詢問王女士是否知曉該公司法人信息、主營(yíng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，以及是否與該公司簽署過相關(guān)協(xié)議。然而，王女士對(duì)公司法人信息一無所知，只是稱該公司經(jīng)營(yíng)醫(yī)療器械相關(guān)產(chǎn)品，此次轉(zhuǎn)賬是用于投資。不僅如此，在轉(zhuǎn)賬過程中，王女士頻繁通過電話向他人詢問收款信息，而且她所描述的公司主營(yíng)醫(yī)療器械，與公司名稱和實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍并不相符。種種跡象表明，王女士極有可能陷入電詐陷阱。

　　察覺到事態(tài)嚴(yán)重，工作人員立即向會(huì)計(jì)經(jīng)理請(qǐng)示匯報(bào)。會(huì)計(jì)經(jīng)理了解情況后，果斷進(jìn)行報(bào)警處理。很快，屬地派出所民警趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)民警與王女士溝通確認(rèn)，王女士是經(jīng)朋友介紹結(jié)識(shí)了該公司相關(guān)人員，此次轉(zhuǎn)賬投資行為既未告知家人，也沒有簽署正式協(xié)議，對(duì)公司的實(shí)際交易背景更是知之甚少，存在極大的被欺詐風(fēng)險(xiǎn)�；�于此，警方要求終止該筆轉(zhuǎn)賬操作，并通過進(jìn)一步核查取證，確認(rèn)客戶遭受了電信詐騙。

　　在本次事件中，中信銀行北京首體南路支行工作人員通過敏銳的觀察、主動(dòng)深入的詢問以及嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的核實(shí)，第一時(shí)間察覺風(fēng)險(xiǎn)。銀行迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，積極配合屬地公安人員開展工作，最終成功阻斷了這起疑似電信詐騙，為王女士避免了資金損失。

　　這一成果不僅彰顯了中信銀行員工扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與專業(yè)素養(yǎng)，更是中信銀行長(zhǎng)期堅(jiān)持反詐教育宣傳、筑牢風(fēng)控防線的生動(dòng)實(shí)踐。作為資金流轉(zhuǎn)的最后一道關(guān)鍵防線，中信銀行始終堅(jiān)守“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“客戶利益優(yōu)先”的原則，將反詐防控措施深度嵌入日常業(yè)務(wù)流程，全力以赴守護(hù)每一位客戶的資金安全，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

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