中信銀行北京首體南路支行憑借員工的高度警覺與果斷行動，成功攔截了一起老年客戶遭遇的電信詐騙，避免了客戶11萬元資金損失。
2025年3月30日下午，一位老年客戶王女士來到中信銀行北京首體南路支行，要求辦理一筆10萬元的3年期定期存單提前結(jié)清和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員正常受理了業(yè)務(wù)，在操作過程中，工作人員留意到這筆定期存單距離到期僅剩數(shù)月，若此時提前支取，王女士將損失全部定期利息，金額較大。出于對客戶利益的考慮，工作人員主動向王女士詢問提前結(jié)清定期的緣由，王女士僅表示著急用錢，態(tài)度十分堅決，執(zhí)意要求結(jié)清存單。
當王女士填寫轉(zhuǎn)賬信息時，工作人員注意到收款方為衡陽某傳媒公司，轉(zhuǎn)賬用途標注為“股東費”。這一信息引起了工作人員的警惕，隨即進一步詢問王女士是否知曉該公司法人信息、主營的業(yè)務(wù)內(nèi)容，以及是否與該公司簽署過相關(guān)協(xié)議。然而，王女士對公司法人信息一無所知，只是稱該公司經(jīng)營醫(yī)療器械相關(guān)產(chǎn)品，此次轉(zhuǎn)賬是用于投資。不僅如此，在轉(zhuǎn)賬過程中，王女士頻繁通過電話向他人詢問收款信息，而且她所描述的公司主營醫(yī)療器械，與公司名稱和實際經(jīng)營范圍并不相符。種種跡象表明，王女士極有可能陷入電詐陷阱。
察覺到事態(tài)嚴重，工作人員立即向會計經(jīng)理請示匯報。會計經(jīng)理了解情況后，果斷進行報警處理。很快，屬地派出所民警趕到現(xiàn)場。經(jīng)民警與王女士溝通確認，王女士是經(jīng)朋友介紹結(jié)識了該公司相關(guān)人員，此次轉(zhuǎn)賬投資行為既未告知家人，也沒有簽署正式協(xié)議，對公司的實際交易背景更是知之甚少，存在極大的被欺詐風(fēng)險�；诖耍揭蠼K止該筆轉(zhuǎn)賬操作，并通過進一步核查取證，確認客戶遭受了電信詐騙。
在本次事件中，中信銀行北京首體南路支行工作人員通過敏銳的觀察、主動深入的詢問以及嚴謹細致的核實，第一時間察覺風(fēng)險。銀行迅速啟動警銀聯(lián)動機制，積極配合屬地公安人員開展工作，最終成功阻斷了這起疑似電信詐騙，為王女士避免了資金損失。
這一成果不僅彰顯了中信銀行員工扎實的風(fēng)險防范意識與專業(yè)素養(yǎng)，更是中信銀行長期堅持反詐教育宣傳、筑牢風(fēng)控防線的生動實踐。作為資金流轉(zhuǎn)的最后一道關(guān)鍵防線，中信銀行始終堅守“風(fēng)險為本”和“客戶利益優(yōu)先”的原則，將反詐防控措施深度嵌入日常業(yè)務(wù)流程，全力以赴守護每一位客戶的資金安全，為維護金融秩序穩(wěn)定貢獻力量。
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